Усі, хто має гроші на карті, зіткнуться з цим. Важлива заява від Нацбанку України

В Україні тотально посилюється контроль за грошима простих громадян, для цього створено спеціальну Службу фінансового моніторингу. Ця служба контролює банки та зобов’язує їх повідомляти про певні операції клієнтів. Про це розповіли у прес-службі НБУ.

Обмежень все більше

У самих банках діє купа обмежень і переказ грошей і зняття готівки. Так, наприклад, в українському банкоматі за день можна зняти в Україні не більше 100 тис. грн готівки, а за кордоном — еквівалент 50 тис. грн.

Обмеження вводили нібито для того, щоб не допустити масштабного виведення коштів із банківських рахунків у період воєнного стану.

Одночасно клієнти банків могли більш-менш спокійно переказати гроші з одного свого рахунку на інший або на рахунки інших людей. То тепер і у цьому питанні можуть виникнути проблеми. У цьому випадку можна зіткнутися з новими заборонами та обмеженнями, які держава може виявити у ваших транзакціях внаслідок фінансового моніторингу.

Фінансовий моніторинг. Що обов’язково перевірятимуть:

• операції з готівкою;
• операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
• переклади, які здійснюють за участю PEP (суспільні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
• операції фізосіб-підприємців («ФОПів») та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Які платежі призупинять і перевірятимуть сильно

Крім того, як зазначають у НБУ, зобов’язані призупинити та перевірити пов’язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.

«Ознаки пов’язаності операцій банк/установа визначає самостійно у внутрішніх документах з питань ДВК/ФТ (п.10 додатка 16 до Положення № 65, п. 10 додатка 15 до Положення № 107). Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом певного періоду зі схожими сумами, іменами відправника/отримувача, тестовими питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів», — йдеться у роз’ясненні НБУ.

Василь Невмержицький, фінансовий експерт, радить мешканцям України:

1. Насамперед потрібно усвідомлено підходити до рішення відкрити рахунок у банку.
2. На кожного клієнта банк має анкету (її заповнюють при відкритті рахунку).
3. У цій анкеті є інформація і про фактичний доход, і про додаткові джерела доходу, і про те, яку суму ви плануєте отримувати на картку.
4. Банк повинен розуміти, які операції та навіщо ви проводите.
5. І якщо ви не намагаєтеся використати рахунок для доходу, який ховаєте від податкової, проблем, швидше за все, не виникне.