Приватбанк почав блокувати карти через перекази грошей

Час читання: < 1 хв.

Запитання можуть викликати навіть перекази на невеликі суми. В Україні почали активніше блокувати карти та перекази громадян у зв’язку з посиленням фінансового контролю. Так, рахунок можуть тимчасово заарештувати у разі, якщо отримати серію анонімних платежів на 5 тис. грн кожен.

Як написав на спеціалізованому форумі “Мінфін” клієнт одного з банків, його картку заблокували після того, як на карту тричі перевели по 5 тис. грн. Йдеться про анонімні перекази. Без підтвердження своєї особи (тобто не використовуючи своєї банківської картки) через термінал можна відправити максимум 5 тис. грн за одну операцію. Якщо проводять серію таких операцій, банк може вирішити, що таким чином клієнт намагається обійти обов’язкову ідентифікацію.

“На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували картку з невідомих причин”, – поскаржився клієнт. Зазначимо, згідно із законом “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…”, усі банки повинні посилено контролювати операції з готівкою.

Крім того, під посилений контроль потраплять:

операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми або у розмірі від 400 тис. грн;
переклади, що здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
операції фізосіб-підприємців (“ФОПів”) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Також важливо зазначити, що кожен банк має власний фінансовий моніторинг. Заблокувати можуть навіть невеликий банківський переказ, але у разі, якщо фінансовій установі здасться, що це невластиві для клієнта операція.

Крім того, в Україні банки мають надавати виконавцям реквізити рахунків боржників, а Мін’юст дозволив заарештовувати гроші на них. При цьому деякі українці дізнаються про наявність боргів тільки після арешту коштів.

Митник Михайло

Більшу частину свого дитинства Михайло провів, бавлячись із гаджетами та намагаючись з'ясувати, як вони працюють. Його захоплення технологіями призвело до того, що іграшкові роботи, радіокеровані машинки та навіть ігрові приставки часто розбирали на частини, які не підлягали ремонту. Якщо ви поставите йому провокаційне запитання на кшталт "Android чи iPhone?", ви отримаєте ретельний аналіз всіх "за" і "проти", а також есе на тисячу слів про те, як технології впливають на людство.