Приватбанк почав блокувати карти через перекази грошей

“На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували картку з невідомих причин”, – поскаржився клієнт. Зазначимо, згідно із законом “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…”, усі банки повинні посилено контролювати операції з готівкою.

Крім того, під посилений контроль потраплять:

• операції з готівкою;
• операції на нетипові для клієнта суми або у розмірі від 400 тис. грн;
• переклади, що здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
• операції фізосіб-підприємців (“ФОПів”) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Також важливо зазначити, що кожен банк має власний фінансовий моніторинг. Заблокувати можуть навіть невеликий банківський переказ, але у разі, якщо фінансовій установі здасться, що це невластиві для клієнта операція.

Крім того, в Україні банки мають надавати виконавцям реквізити рахунків боржників, а Мін’юст дозволив заарештовувати гроші на них. При цьому деякі українці дізнаються про наявність боргів тільки після арешту коштів.