Новини України та Світу

Українцям почали блокувати картки: які перекази краще не робити

Share
Час читання: < 1 хв.

В Україні банки можуть без попередження клієнта заблокувати рахунки українців, якщо виявлять підозрілі грошові операції. За що можуть заблокувати банківську карту.

На профільних форумах українці все частіше скаржаться на блокування карт банками. Особливо це стосується клієнтів ПриватБанку.

Але не тільки він, а всі фінансові установи країни в разі порушення правил фінансового моніторингу можуть заблокувати банківську картку клієнта.

Це може статися навіть тоді, коли клієнт і не підозрював, що своїми діями щось порушує, адже банк проводить автоматичну перевірку транзакцію і може її визначити як ризиковану.

Нерідко, причиною блокування грошей на картці стає обмін криптовалюти або ж отримання грошей з рахунків, якими раніше користувалися шахраї.

Крім того, заблокувати карту можуть і за нетипову для клієнта операцію, наприклад, через велику суму готівкою.

Під пильною увагою перебувають публічні та посадові особи. Тож якщо ви, наприклад, народний депутат, проситимете у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше.

За порушення фінансового моніторингу банк можуть оштрафувати, тому вони зобов’язані перевіряти транзакції клієнтів.

Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк зазначає, що останнім часом штрафів стає дедалі більше.

Він пов’язує це з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу в діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість і підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних.

Також експерт прогнозує, що з огляду на курс України на євроінтеграцію, надалі вимоги фінмоніторингу лише посилюватимуться.

Корнилюк додав, що це неминуче, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу.

Скарбик Павло

Закінчив Тернопільський національний технічний університет, почав писати про IT у 2015 році. Люблю розповідати про iPhone і Mac, автомобілі, їжу, гаджети розумного будинку і роблю огляди. Також захоплююся спортом а саме баскетболом і активним відпочинком на свіжому повітрі. Головний редактор iTechua.com.

Опублікував
Скарбик Павло
  • Останні записи

    iPhone перегріваються після встановлення останньої версії Telegram

    Після нещодавнього оновлення месенджера Telegram користувачі iPhone зіткнулися з проблемою перегріву своїх пристроїв. Власники смартфонів…

    22.12.2024

    Розумна колонка Apple отримає дисплей: чого очікувати від новинки

    Apple планує випустити в 2025 році оновлену версію розумної колонки HomePod, оснащену 7-дюймовим LCD-екраном, чіпом…

    22.12.2024

    Що робити, якщо не отримали обіцяні гроші від держави

    З 1 грудня в Україні стартувала нова програма державної підтримки, яка передбачає виплату 1000 гривень.…

    22.12.2024

    Apple випускає екстрене оновлення iOS 18.2.1 для iPhone

    Портал MacRumors повідомляє, що Apple проводить внутрішнє тестування iOS 18.2.1. Про це свідчать логи відвідування…

    22.12.2024

    Розумні годинники можуть завдати шкоди: нове дослідження

    Носіння розумного годинника може нести потенційну шкоду для здоров’я, як свідчить нове дослідження. Вчені виявили,…

    22.12.2024

    Кінець оновлень для старих iPhone: коли це станеться

    Оскільки Apple все ще поширює оновлення на базі iOS 18 і робитиме це ще кілька…

    22.12.2024