В Україні банки можуть заблокувати рахунки громадян через порушення певних вимог, про які не всі знають.
Нетипові операції
Системи банків відстежують, які операції найчастіше робить клієнт. Це допомагає захистити ваші гроші від розкрадання шахраями у разі нетипової операції.
Наприклад, якщо довгий час клієнт не використав кредитку, а тут із неї різко намагаються зняти велику суму або збільшити кредитний ліміт. Тоді банк може заблокувати картку, а потім передзвонити клієнтові, щоб уточнити, чи здійснює саме операцію.
Фінмоніторинг
Банки можуть заблокувати рахунки через порушення вимог внутрішнього банківського фінансового моніторингу. Кожна фінустанова має спеціальну службу, яка відстежує, які операції клієнти проводять за картками.
Виходить, якщо ви постійно розраховуєтесь за товари та послуги, це навряд чи зацікавить службу. Але якщо карту часто поповнюють готівкою, або, навпаки, постійно знімають її, то фахівці можуть запідозрити клієнта у відмиванні грошей.
Якщо сума оборотів за картою перевищує 400 тис. грн на місяць, то у вас можуть попросити надати документи про походження цих грошей. Також служба може зацікавитись вами, якщо ви часто відправляєте кошти за кордон або отримуєте звідти грошові перекази.
