Як ми вже неодноразово писали, українські рахунки блокуються на підставі порушень в Україні. Серед причин – отримання незадекларованих доходів, підозрілі грошові перекази та використання особистих карток у бізнесі.
Тому важливим правилом для уникнення блокування рахунку є реагування на повідомлення від банку, прохання прикріпити документи та пред’явити довідки. У багатьох випадках банкіри не телефонують клієнтам напряму, а надсилають повідомлення через додаток. Якщо такі повідомлення ігноруються протягом кількох тижнів, банк може закрити рахунок без попередження.
“Це має бути передбачувано” – одне з найважливіших правил фінансового моніторингу. Системи автоматично перевіряють грошові перекази без втручання людини. Якщо клієнт банку роками поповнює свою картку на 15 000 гривень в один і той самий день, банк, швидше за все, не буде вимагати підтвердження походження цих 15 000 гривень. Однак, якщо замість 15 000 гривень банк поповнить картку на 300 000 гривень за один раз, питання можуть виникнути.
Закон також передбачає випадки, коли банк зобов’язаний провести перевірку. Це наступні випадки:
Надмірний контроль може також спостерігатися з боку банків. Системи можуть блокувати навіть невеликі грошові перекази від населення і вимагати довідки. Основна проблема полягає в тому, що стає надзвичайно складно продовжувати співпрацю з фінансовими установами, якщо вони ігнорують банківські запити, не надають документацію та чекають, поки банк закриє рахунок.
Не поспішаючи, але й не зупиняючись, Samsung продовжує оновлювати найкращі телефони своєї лінійки, як високого,…
Аналітик Мін-Чі Куо поділився прогнозами про прийдешнє покоління чипів Apple M5, серійне виробництво яких очікується…
З 1 січня 2025 року WhatsApp перестане працювати на деяких стареньких смартфонах Android. У Meta,…
Кілька днів тому завершився масштабний судовий процес між розробником архітектури Arm і розробником мікросхем Qualcomm,…
Компанії Samsung Display і HiDeep спільно працюють над новим видом стилуса, що поєднує переваги оригінального…
TikTok планують закрити в Албанії на мінімум рік, повідомляє Bloomberg. Про це стало відомо з…