Відповідно до фінансових правил, встановлених Національним банком України (НБУ), доступ до рахунків клієнтів може бути призупинено, якщо банк виявить підозрілу операцію з переказу коштів.
ПриватБанк та Монобанк інформують клієнтів про суму, яку вони можуть безпечно переказувати з однієї банківської картки на іншу.
Наприклад, у ПриватБанку щомісячний платіжний ліміт становить 200 транзакцій на загальну суму 3,2 млн грн на рік. Для міжнародних транзакцій дозволено не більше 50 переказів на загальну суму не більше 400 000 гривень.
Для інтернет-банкінгу monobank діють такі ліміти: до 50 операцій на добу та до 150 операцій на місяць; ліміт на одну операцію – не більше 60 000 грн; ліміт на одну операцію – не більше 3,2 млн грн на рік; ліміт на одну операцію – не більше 3,2 млн грн на рік.
Цей ліміт також поширюється на перекази з інших фінансових установ на картку Monobank. Для клієнтів онлайн-банку таких обмежень немає.
У 2022 році Національний банк України видав повідомлення, яке регулює внесення готівки на карткові рахунки. Якщо такі транзакції перевищуватимуть 400 000 гривень, Національний банк України буде розслідувати джерело походження коштів. До завершення розслідування депозити на картковий рахунок можуть бути заблоковані; згідно з повідомленням НБУ, такі заходи вживаються для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
