ПриватБанк, Ощадбанк та інші великі українські банки найближчим часом розірватимуть договори та відмовлять у подальшому обслуговуванні великої кількості нинішніх клієнтів.
Згідно з новими умовами, висунутими НБУ з фінансового моніторингу клієнтів, якщо ви не пройдете фінмоніторинг, то банк зобов’язаний буде розірвати з вами договір, закрити всі ваші рахунки та відмовити вам у подальшому обслуговуванні. І тут, як кажуть, не проскочиш. Нацбанк, у свою чергу, жорстко перевірятиме банки: наскільки чітко вони виконують умови фінансового моніторингу, і наскільки дотримуються букви закону у своїх відносинах із клієнтами.
НБУ знову повертає виїзні інспекції, а також підвищує штрафи банкам за недотримання норм фінансового моніторингу клієнтів.
Якщо норм буде не дотримано, то ПриватБанку, Ощадбанку або будь-якому іншому банку доведеться заплатити штраф. Причому розмір штрафної санкції буде набагато вищим, ніж був і досі. Якщо раніше за одного неправомірного клієнта банки карали штрафом у розмірі 400 тисяч гривень. То тепер цей штраф підвищено до 1 млн. гривень.
«Таким чином, банки фактично примушують до посилення фінмоніторингу для переходу до норм законодавства ЄС — ст. 58 п. 1 «Директиви Європарламенту та Євроради №2015/849 про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання грошей або фінансування тероризму», — пише видання Today.ua .
Причому клієнту банку можуть «пригадати» фінансові операції, що раніше відбувалися, які не вписуються в рамки фінансового моніторингу, і на підставі «минулих заслуг» його теж можуть позбавити банківського обслуговування.
Так само виникає проблема в тому, що і в інших банках, а не тільки там, де у нього були рахунки, такому клієнту відмовлять в обслуговуванні. У НБУ вважають, що це змусить таких клієнтів відмовитися від «сірих» фінансових схем та почати працювати виключно у правовому полі.
Ряди "вінтажних" і "застарілих" пристроїв Apple поповнили одразу кілька гаджетів. Що ще відомо Нагадаємо, що…
Пам'ятаєте ті часи, коли телефони могли працювати кілька днів без підзарядки? Це було реально, особливо…
Компанія Xiaomi анонсувала вихід нової операційної системи HyperOS 2, яка буде заснована на Android 15.…
Бездротові технології продовжують розвиватися. Хоча організація IEEE ще не затвердила стандарт Wi-Fi 7, уже ведеться…
Здавалося б, південнокорейського гіганта Samsung Electronics вже довго переслідують невдачі, і котирування його акцій з…
Кілька днів тому в мережі з'явилася інформація, що Samsung проведе презентації серії Galaxy S25 вже…
View Comments
Дивне рішення. Дійсно дивне рішення. Навть і не знаю як реагувати. Особисті рахунки(якщо вони не мільярдах) це особитса справа кожного. Та й почати перевіряти треба з високопосадовців.