В Україні банки можуть заблокувати рахунки громадян через порушення певних вимог, про які не всі знають.
Системи банків відстежують, які операції найчастіше робить клієнт. Це допомагає захистити ваші гроші від розкрадання шахраями у разі нетипової операції.
Наприклад, якщо довгий час клієнт не використав кредитку, а тут із неї різко намагаються зняти велику суму або збільшити кредитний ліміт. Тоді банк може заблокувати картку, а потім передзвонити клієнтові, щоб уточнити, чи здійснює саме операцію.
Банки можуть заблокувати рахунки через порушення вимог внутрішнього банківського фінансового моніторингу. Кожна фінустанова має спеціальну службу, яка відстежує, які операції клієнти проводять за картками.
Виходить, якщо ви постійно розраховуєтесь за товари та послуги, це навряд чи зацікавить службу. Але якщо карту часто поповнюють готівкою, або, навпаки, постійно знімають її, то фахівці можуть запідозрити клієнта у відмиванні грошей.
Якщо сума оборотів за картою перевищує 400 тис. грн на місяць, то у вас можуть попросити надати документи про походження цих грошей. Також служба може зацікавитись вами, якщо ви часто відправляєте кошти за кордон або отримуєте звідти грошові перекази.
Кілька днів тому в мережі з'явилася інформація, що Samsung проведе презентації серії Galaxy S25 вже…
Китайська компанія Baidu представила свої нові розумні окуляри під назвою Xiaodu AI Glasses на конференції…
Сьогодні, 15 листопада, на стримінговому сервісі Apple TV+ відбулася прем'єра другого сезону "Таємниця бункера" -…
Google заявила про рішення припинити показувати політичну рекламу в Європейському Союзі, починаючи з жовтня 2025…
Не представлений поки що офіційно Samsung Galaxy S25 протестували в Geekbench, завдяки чому стало відомо…
Наразі плани TSMC у Сполучених Штатах залежать від поточної політичної ситуації. Як повідомляє Digitimes, компанія…