В Україні банки можуть заблокувати рахунки громадян через порушення певних вимог, про які не всі знають.
Системи банків відстежують, які операції найчастіше робить клієнт. Це допомагає захистити ваші гроші від розкрадання шахраями у разі нетипової операції.
Наприклад, якщо довгий час клієнт не використав кредитку, а тут із неї різко намагаються зняти велику суму або збільшити кредитний ліміт. Тоді банк може заблокувати картку, а потім передзвонити клієнтові, щоб уточнити, чи здійснює саме операцію.
Банки можуть заблокувати рахунки через порушення вимог внутрішнього банківського фінансового моніторингу. Кожна фінустанова має спеціальну службу, яка відстежує, які операції клієнти проводять за картками.
Виходить, якщо ви постійно розраховуєтесь за товари та послуги, це навряд чи зацікавить службу. Але якщо карту часто поповнюють готівкою, або, навпаки, постійно знімають її, то фахівці можуть запідозрити клієнта у відмиванні грошей.
Якщо сума оборотів за картою перевищує 400 тис. грн на місяць, то у вас можуть попросити надати документи про походження цих грошей. Також служба може зацікавитись вами, якщо ви часто відправляєте кошти за кордон або отримуєте звідти грошові перекази.
Після витоків рендерів та інформації про конструкцію смартфонів лінійки iPhone 17 Apple Hub, у якого…
Видання Tech Advisor опублікувало рейтинг найкращих бюджетних смартфонів 2024 року, зібравши пристрої, які поєднують доступну…
Apple вже давно працює над складними апаратами iPhone, але поки що не випустила жодного такого…
Україна є одним із лідерів споживання піратського контенту. Так, кількість переглядів у Netflix приблизно в…
З чуток, Apple працює над складним iPad з 18,8-дюймовим екраном, який планується випустити до 2028…
Згідно з даними, що надійшли, серія Google Pixel 10 готується замінити модеми Qualcomm і Samsung…