Новини України та Світу

Банки масово перевіряють українців: які транзакції можуть опинитися під загрозою

Share
Час читання: 2 хв.

Українські банки ретельно перевіряють угоди своїх клієнтів та проводять фінансовий моніторинг. Крім великих переказів, угод із політично важливими особами та угод із готівкою, під особливу увагу фінустанов потрапляють також будь-які «підозрілі» операції.

Юрист компанії YouControl Катерина Подерня – коли банки можуть перевірити своїх клієнтів .

Коли банк може провести фінансовий моніторинг

Оскільки банки контролюють здійснення всіх операцій, вони можуть провести фінансовий моніторинг клієнтів, якщо:

  • зробити транзакцію у розмірі від 400 000 грн;
  • хтось із сторін-учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження, рахунок у РФ чи державі, яка не виконує або неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій.

Також фінансовій перевірці підлягають такі операції:

  • фінансові операції політично важливих осіб, членів їхніх сімей та інших пов’язаних із ними осіб;
  • здійснити платіжні операції з переказу коштів за кордон;
  • фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
  • фінансові операції е-резидента

Банківські установи на свій розсуд також можуть провести фінмоніторинг «підозрілих» операцій, де сума зовсім не має значення. Наприклад, ця операція може бути результатом злочинної діяльності або пов’язана або стосується фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Коли банк може заблокувати рахунки

Якщо банк запідозрить незаконне грошове звернення, він може заблокувати рахунки клієнта і закрити доступом до мобільному додатку. Це можуть бути такі ситуації:

  • перекази з прикордонних населених пунктів, коли отримувач мешкає на іншому кінці України;
  • регулярні відправки невеликими сумами, наприклад, по 500 грн, які надходять по 10-15 разів на день;
  • велика кількість перекладів – понад 30 транзакцій на добу;
  • отримання коштів від багатьох контрагентів із різних точок України;
  • переклади від громадян Росії та Білорусії.

Фінустанова має повне право аналізувати всі транзакції своїх клієнтів, адже людина, коли відкриває рахунок у тому чи іншому банку, надає доступ до своєї персональної інформації.

Скарбик Павло

Закінчив Тернопільський національний технічний університет, почав писати про IT у 2015 році. Люблю розповідати про iPhone і Mac, автомобілі, їжу, гаджети розумного будинку і роблю огляди. Також захоплююся спортом а саме баскетболом і активним відпочинком на свіжому повітрі. Головний редактор iTechua.com.

Опублікував
Скарбик Павло
  • Останні записи

    Швидкість роботи смартфона: чому ОЗП так важлива для його продуктивності

    Оперативна пам'ять смартфона – це, можна сказати, місток між внутрішнім сховищем і процесором, вона допомагає…

    22.12.2024

    AirPort більше не повернеться: Apple не планує випускати нові роутери

    Нещодавно видання Bloomberg поділилося інформацією про те, що Apple розробляє власний чіп Wi-Fi і Bluetooth,…

    22.12.2024

    AirPods Pro 3 отримають нову функцію: вбудований пульсометр

    Авторитетний інсайдер і журналіст Bloomberg Марк Гурман поділився інформацією про те, що Apple працює над…

    22.12.2024

    Google йде на поступки: пошук може стати опціональним на смартфонах

    Google запропонувала змінити свою комерційну політику в бік "пом'якшення", щоб відійти від статусу монополіста, оскільки…

    22.12.2024

    Як відновити вкрадений телефон і заблокувати доступ до ваших даних

    Якщо мій телефон раптом зникне, я буду діяти максимально швидко, щоб повернути його і захистити…

    22.12.2024

    Високі витрати і невиправдані результати: що стримує розробку GPT-5 від OpenAI

    Нещодавно зарубіжні ЗМІ порушили питання про темп і ефективність розробки наступної моделі штучного інтелекту OpenAI,…

    22.12.2024