Новини України та Світу

Штраф 34000 грн за перекази з картки на картку: українців приголомшили подробицями

Share
Час читання: 2 хв.

Українці активно користуються послугами банків з переказу грошей із картки на картку. Але варто знати, в яких випадках можуть оштрафувати. Адвокат Савко назвав такі випадки.

Адвокат попередив, що штраф може становити чималеньку суму — 34 тис. грн, а банківський рахунок можуть заблокувати.

У кожній фінансовій установі є співробітник, який відповідає за фінансовий моніторинг клієнтів. Фактично він спостерігає за вами.

  • Отримавши інформацію про те, що на ваш банківський рахунок надходять суми і з різних банківських рахунків, наприклад за продаж речей через Інтернет, буде зобов’язаний заблокувати ваші гроші.
  • Крім цього, банк може вимагати інформацію, чому вам постійно надходять гроші. Адвокат попереджає, що якщо виявиться, що людина не є ФОП, а торгує незаконно, співробітник банку має передати інформацію про порушника до відповідних органів контролю.
  • У такому разі за незаконне провадження підприємницької діяльності і загрожуватиме штраф у розмірі 34 тис. грн.

Також податкова служба може самостійно звернутися до фінансової установи, в якій у ФОП відкрито банківський рахунок із запитом про інформацію про рух коштів за ними лише якщо є рішення суду, ініційоване податковим органом.

Якщо немає рішення суду, банк тільки може сповістити податкову, чи має ФОП рахунок у їх установі чи ні. Щодо фізичних осіб, то про них банк не може подавати відомості до податкової, тільки теж за рішенням суду.

Якщо ж розрахунок за товар чи послугу виробляється не так на банківський рахунок ФОП, але в особистий підприємця, він має сплатити податок.

Тобто якщо українець, який не є підприємцем, просто сплатить послуги на карту ФОП, такий переказ не несе жодних наслідків. Якщо фізособа нишком торгує товарами, не будучи підприємцем, можуть бути проблеми.

Скарбик Павло

Закінчив Тернопільський національний технічний університет, почав писати про IT у 2015 році. Люблю розповідати про iPhone і Mac, автомобілі, їжу, гаджети розумного будинку і роблю огляди. Також захоплююся спортом а саме баскетболом і активним відпочинком на свіжому повітрі. Головний редактор iTechua.com.

View Comments

  • Брехня! Сумнівні перекази контролює сервер НБУ, а більш підозрілі - СБУ. Наскільки пам'ятаю, перекази у рамках 50К - законні

  • За 100 грн картку заблокують?! Невже немає чим зайнятися? Межа, якась повинна бути?

Опублікував
Скарбик Павло
  • Останні записи

    Новий “Супермен”: Джеймс Ганн показав перший трейлер

    Нарешті вийшов перший трейлер чергового фільму про "Супермена", за який цього разу взявся Джеймс Ганн.…

    19.12.2024

    Вийшла Android 16 Beta 2: які зміни додали

    Друга попередня версія Android 16 доступна для розробників. Це не найбільший реліз, але Google все…

    19.12.2024

    YouTube почне блокувати відео з клікбейтом та дипфейками

    Компанія Google запровадила нові обмеження для контенту, що публікується на YouTube. Відтепер блокуватимуть ролики, в…

    19.12.2024

    Як Apple зробить Vision Pro доступнішими: два способи зниження ціни

    Apple планує випустити нове покоління гарнітур Vision вже в 2026 році, і, за даними TrendForce,…

    19.12.2024

    iOS може стати більш відкритою через вимоги ЄС

    Євросоюз уже змусив Apple дозволити на iPhone сторонні магазини додатків, доступ до NFC для платіжних…

    19.12.2024

    Apple працює над iOS 19 і visionOS 3: що відомо про нові операційні системи

    В останні тижні інженери Apple зосередилися на створенні нових операційних систем, які, ймовірно, будуть представлені…

    19.12.2024