Банки України можуть блокувати рахунки та карти своїх клієнтів для певного перерахування коштів
То, чим викликані подібні неприємності, підсумком яких стає тимчасовий арест усіх грошей на рахунку, видно з коментаря українця, повною мірою ощутившего на собі чергові новини в податковому законодавстві України, і опубліковані порталом « Мінфін ».
Зокрема, клієнт Однією з українських фінансових установ, поскаржився на блокування платіжної карти, відразу після того, як на неї трикратно надійшли кошти з анонімного джерела , кожен раз по 5 тисяч гривень – без підтвердження своєї персональної інформації, не з своєї банківської картки, то є через обичний термінал, дозволяється відправка максимум 5 тисяч гривень/одна транзакція. У тому випадку, коли проводиться серія даних операцій, в банку почитати – таким методом клієнт вимагає обов’язкової ідентифікації, оскільки гроші отримані з сомнительного джерела.
Викликані такі міри, вступленням в силу закону ” Про відновлення та протидії легалізації (відмивання) доходів, отриманих преступним шляхом, фінансування тероризму та фінансування зброї масового ураження “, відповідно до яких банки України зобов’язалися проводити посилений фінансовий моніторинг усіх операцій не тільки навичними засобами, но і слідувати за:
- операціями з нетиповими для клієнта суммами/суммами більше 400 тисяч гривень;
- переводами, виконуючимися публічними особами(держслужби/депутати всіх рівнів);
- операціями фізлиц-предпринимателей/юрлиц, відкрилися менше 3-х місяців тому.
