Деякі термінали самообслуговування можуть блокувати кошти користувачів при операціях поповнення карток. Як це відбувається та як уникнути проблем – розповідаємо далі.
Що сталося
При спробі поповнення карток через термінали самообслуговування деяких мереж кошти можуть бути заблоковані. Наприклад, кореспондент «Бізнес Цензор» зіткнувся із цією проблемою, поповнюючи картки через термінали ПриватБанку та monobank у Сіті24.
Пояснення банків
Банки пояснюють, що блокування коштів пов’язане з новими правилами фінмоніторингу. Так, платіж на суму понад 5000 грн може вважатися підозрілим та призводити до блокування з метою запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
Обмеження за законом
У 2020 році в Україні ввели закон про протидію легалізації доходів, який обмежує розмір поповнення карток через термінали без ідентифікації клієнта до 5000 грн на добу. З 1 серпня 2023 року також заборонено вносити готівку через термінали без авторизації.
Що кажуть банки та фінустанови
Наразі банки не надають конкретної інформації про ліміти поповнень через термінали. Однак слід пам’ятати, що зміни в законодавстві спрямовані на зменшення використання карткових рахунків для оптимізації податків.
Як повернути кошти
Якщо кошти заблоковані, слід звертатися до фінансового моніторингу платіжної мережі. Необхідно подати пакет документів, включаючи фото паспорта та інші документи. Після цього фінансовий моніторинг повинен розблокувати кошти протягом 30 робочих днів.
Для уникнення проблем рекомендується дотримуватися нових правил ідентифікації при поповненні карток через термінали та слідкувати за оновленнями законодавства.
