Національний банк України посилив вимоги до банків щодо перевірки грошових переказів та щомісячних платежів клієнтів. Тепер банки повинні будуть контролювати суми платежів клієнта і суми грошових коштів, що надходять йому.
Помнете, що писали в анкеті?
Як повідомили у прес-служби Нацбанку, служби фінансового моніторингу банку мають тепер співвідносити ці суми з тими, які при відкритті рахунку в банку в анкеті вказав клієнт: запланований місячний дохід та прогнозований розмір витрат.
Якщо клієнт отримує або витрачає більше, ніж було заявлено, фінансовий моніторинг повинен реагувати і вживати заходів. Першою з них, звичайно, є блокування рахунку.
«Встановлено обов’язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів — фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування», — йдеться у повідомленні прес-служби Нацбанку.
У Національному банку вважають, що ці нововведення підвищать результативність заходів щодо фінансового моніторингу та боротьби з незаконною діяльністю з фінансування тероризму/відмивання коштів.
Індикатори підозрілості фінансових операцій
Представники НБУ доповнили перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта:
- Перевищення максимальної суми фінансових операцій більш ніж удвічі на місяць;
- Нетипова активність за рахунками.
Також внесено уточнення до здійснення банками перевірки клієнтів-електронних резидентів, щодо їх ідентифікації та верифікації.
“Регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами”, – зазначили в НБУ.
- Зміни затверджено постановою правління Нацбанку від 5 вересня, яка набирає чинності 7 вересня.
- Електронними резидентами є іноземці з 18-річного віку, які не є податковими резидентами України, отримали кваліфіковані електронні довірчі послуги та дані щодо яких внесено до інформаційної системи «Е-резидент».
