Інтернет-банк monobank, який завоював популярність завдяки своїй простоті та зручності, опинився в центрі уваги через скаргу одного з його клієнтів. Клієнт банку накатал скаргу, що його картку з більш ніж 50 тисячами гривень особистих коштів було заблоковано на сайті Мінфіну .
Засмучений клієнт стверджує, що після отримання повідомлення про блокування картки він негайно звернувся до служби підтримки monobank та надав усі необхідні документи та пояснення, що підтверджують походження коштів на його рахунку.
Однак замість того, щоб оперативно вирішити ситуацію, клієнт зіткнувся з тривалою перевіркою, і його картка так і залишалася заблокованою.
Він висловив своє розчарування щодо того, що незважаючи на запевнення, що питання до нього відпали, перевірка тривала протягом невизначеного періоду часу і орієнтовні терміни не були надані.
Він припустив, що, можливо, у банку навіть не проводять реальних перевірок і використовують його кошти без належних пояснень.
За кілька годин після того, як клієнт залишив негативний коментар, представники банку відповіли на його звернення. Вони зазначили, що відповідно до українського законодавства, конкретно за статтею 7 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення», банк зобов’язаний проводити перевірку транзакцій своїх клієнтів.
Також було наголошено, що банк може запросити документи, що підтверджують джерела походження коштів у клієнта. Виходячи з цього, банк має право призупинити фінансові операції клієнта.
У відповіді було згадано, що банк може провести перевірку законності переказу грошей на основі свого моніторингу або на запит власника, емітента або платіжної організації платіжної системи.
У разі такого запиту банк має право тимчасово затримати завершення переказу на період, встановлений правилами платіжної системи.
